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FlyingServices is launching in Austin, and we're looking for the first local providers. Before you take your first booking, it helps to know what Texas and the City of Austin actually require. The good news first: there is no general business license and no state income tax. What matters are a few occupational licenses, sales tax on some services, and your federal taxes.

Want a checklist for your exact activity? Our free provider check for Texas asks a few short questions and lists every step, cost and official source.

No general business license — in Texas or in Austin

Texas has no state-wide business license, and the City of Austin doesn't require one either. You only need a license if your specific activity is regulated. Since a 2025 state law (HB 2464), cities may not ban a business you run from home or require a permit for it, as long as it causes no significant traffic, noise or visible disturbance. Your HOA rules still apply.

Which activities need a Texas license

Activity	Agency	What you need	Application fee
Haircuts, styling, barbering, nails, facials, lashes	TDLR	Cosmetology operator or barber license (1,000 hours of training)	$50
Massage	TDLR	Massage therapist license (500 hours, fingerprints)	$100
Electrical work	TDLR	Electrician license; a contractor license to work on your own	varies
Plumbing, gas lines, water heaters	TSBPE	Plumbing license, under a responsible master plumber	varies
A/C and heating	TDLR	ACR contractor license	varies
Pest control	TDA	Business license plus certified applicator license	$300 + $125, exam $64
Moving with your own truck or van	TxDMV	Certificate of registration plus a USDOT number, any vehicle size	$100 + $10 per vehicle + $100 per insurance filing
Locksmith, security	DPS	Private security company license plus individual registration	—
Mold remediation (25 sq ft or more)	TDLR	Mold remediation license	—
Laser hair removal	TDLR	Certificate after a supervised apprenticeship	—
Tattoo, piercing	DSHS	Studio license — only in the studio	—
Child care in your own home	HHSC	Listed or registered home	—

No license needed for house cleaning, pet sitting and dog walking, tutoring and music lessons, personal training and yoga, photography, IT help, makeup application only, handyman work without electrical, plumbing or HVAC, and moving help without a vehicle (carrying, packing, loading). Babysitting in the parents' home isn't licensed child care either.

Unlicensed work in a licensed trade is not a gray zone in Texas. Get the license first, then take bookings. Clients can look up your license number in the public license search of the agency, so add it to your FlyingServices profile.

Hair and beauty at the client's home

Texas allows barbering and cosmetology outside a licensed salon only as a digitally prearranged remote service, meaning a service booked in advance through a website or app. A FlyingServices booking qualifies. Haircuts, styling, beard work, facials, brows and lashes, manicures and pedicures (without a whirlpool foot spa) are allowed at the client's home. Not allowed there: coloring, bleaching and other chemical services, waxing and sugaring.

Carry your license and follow the health and safety rules. If you also take bookings through your own website, app or social media, you count as a remote service business yourself and must file a notice of intent with TDLR.

Sales tax: the part most new providers miss

Texas taxes many services, not just goods. The state rate is 6.25%; with city and transit taxes it's 8.25% in Austin. If your service is taxable, you need a free Sales and Use Tax Permit from the Texas Comptroller before your first job, you charge the tax on every invoice, and you file returns (monthly, quarterly or yearly, due on the 20th).

Taxable in Texas, including for private households:

• house cleaning — the Comptroller treats a charge to clean a home as taxable
• lawn care, landscaping and tree trimming
• pool and spa maintenance
• pest control
• pet grooming (it counts as maintenance of personal property)
• photography, including digital images and sitting fees
• web design and hosting (on 80% of the price)
• junk removal, repair of personal property such as appliances, and equipment rentals

Not taxable: hair and nail services, tutoring, music lessons, massage by a licensed therapist, and labor to repair or remodel a home (the materials are taxed). For car repair, labor is not taxable but parts are.

Not sure about your service? Ask the Comptroller before you start, because tax you forgot to collect is owed out of your own pocket.

Business name and LLC

Working under your own name needs no registration. If you use a business name, file an assumed name certificate (DBA) with the Travis County Clerk. It costs $23 and is valid for up to ten years.

An LLC is optional. Filing Form 205 with the Texas Secretary of State costs $300. Every LLC is subject to the Texas franchise tax, but below the no-tax-due threshold of $2.65 million it owes nothing. It still has to file a Public Information Report by May 15 each year. For income tax, a one-person LLC is treated like a sole proprietor.

Federal taxes in brief

Texas has no state income tax, so you only deal with the IRS:

• Self-employment tax: 15.3% on 92.35% of your net profit, from $400 of net earnings. It pays for your Social Security and Medicare.
• Income tax on your profit after the standard deduction ($16,100 for single filers) and the 20% qualified business income deduction.
• Quarterly estimated taxes if you'll owe $1,000 or more: April 15, June 15, September 15 and January 15.
• No tax on tips: cleaners, pet caretakers, tutors, massage therapists, hairstylists and movers can deduct up to $25,000 of tips a year (2025–2028).

All numbers, examples and deadlines are in our article Self-Employed in the US: Licenses, Taxes & Insurance 2026.

Insurance and benefits

Texas has no general insurance requirement for self-employed people, but some licenses do: A/C and electrical contractors need general liability insurance, pest control businesses $500,000 per occurrence, and movers vehicle liability and cargo coverage. For everyone else, general liability insurance is still worth it, and your personal auto policy usually excludes business use. Texas is the only state where private employers may opt out of workers' compensation; as a solo provider without employees you have no filing duty.

Getting unemployment benefits? Report every week's work and earnings to the Texas Workforce Commission, and know that working your usual full-time hours means you are no longer unemployed. Getting Social Security before full retirement age? In 2026, benefits are reduced once your earnings pass $24,480 a year, and net self-employment earnings count.

Your start in Austin, step by step

1. Check whether your activity needs a license, and apply before your first job.
2. If your service is taxable, get the free sales tax permit.
3. Get a free EIN from the IRS and fill out Form W-9.
4. Open a separate bank account and keep receipts and a mileage log.
5. Set aside money for self-employment and income tax, and pay quarterly if you'll owe $1,000 or more.
6. Run the provider check for Texas for your exact activity, then apply as a provider.

As of October 2, 2026. This article is not legal or tax advice. TDLR, the Texas Comptroller, the IRS and the other agencies named here give binding answers.

You want to offer your services on FlyingServices and you live in the United States. So do you need a license? When do you owe taxes? And how do you get health insurance without an employer? Here is the overview with the official figures for 2026.

Sole proprietor, LLC — and which license?

Once you work for yourself, you are a sole proprietor by default. There's no federal registration. If you work under a business name instead of your own, file a "doing business as" (DBA) name with your county or state. An LLC is optional. It separates your business from your personal assets, but it doesn't change your taxes on its own.

What you do need depends on where you work and what you do:

• Local business license: many cities and counties require one, and some charge a local business tax. Check with your city hall.
• State occupational licenses: hair, beauty, massage, electrical and plumbing work, contracting, moving and child care are licensed by the state. Three examples:
  • Texas: cutting or styling hair for pay requires a barber or cosmetology license. You may serve clients at their home only as a "digitally prearranged remote service", booked in advance through an app or website such as FlyingServices. If you also take bookings through your own website, app or social media, you must file a notice of intent with TDLR yourself. Coloring, bleaching and waxing are not allowed at the client's home.
  • California: handyman work without a contractor license is allowed only up to $1,000 per job, including labor and materials. The job must not need a permit, you must not hire workers, and your ads must say you're not licensed.
  • Massage therapy requires a license in 45 states plus DC.

Your tax ID. Clients and platforms ask for your taxpayer ID on Form W-9. You can use your Social Security number. Many people prefer an EIN, which is free and issued online by the IRS in minutes. Never pay a website for it. If you don't provide a correct ID, a payer has to hold back 24% (backup withholding).

Key numbers for 2026 at a glance

What	2026
Self-employment tax	15.3% on 92.35% of your net earnings, owed from $400 net
Social Security part of it applies up to	$184,500 of earnings
Standard deduction (single)	$16,100
Federal income tax starts at	10% on the first $12,400 of taxable income
Qualified business income deduction	20%, and at least $400 if you have $1,000+ of business income
Business mileage	72.5¢/mile (Jan–Jun), 76¢/mile (Jul–Dec)
Quarterly estimated taxes needed if you'll owe	$1,000 or more
"No tax on tips" deduction	up to $25,000
Form 1099-K from payment platforms	over $20,000 and over 200 payments
Form 1099-NEC from a business client	$2,000 or more
States without income tax on wages	AK, FL, NH, NV, SD, TN, TX, WA, WY

Self-employment tax: your Social Security and Medicare

As an employee, half of your Social Security and Medicare is paid by your employer. When you're self-employed, you pay both halves yourself. That's the self-employment tax: 12.4% for Social Security plus 2.9% for Medicare, on 92.35% of your net profit. It applies as soon as your net earnings reach $400, even if you owe no income tax.

The Social Security part stops at $184,500 of combined wages and self-employment earnings. Half of the self-employment tax is deductible on your income tax return. The good news is that these payments build your future Social Security benefits.

Income tax: what you actually pay

Your profit, not your revenue, is taxed: what clients paid minus your business expenses. Typical deductions are supplies and equipment, phone and software, insurance, platform fees and business miles. For miles you can take the IRS standard rate, which was raised mid-year for 2026: 72.5¢ per mile for January to June and 76¢ from July 1. Keep a mileage log.

After the standard deduction of $16,100 (single filers), federal income tax starts at 10% and rises through 12% (above $12,400) and 22% (above $50,400). On top of that comes the qualified business income (QBI) deduction. It lets you deduct up to 20% of your business income and is now permanent. New for 2026: if you have at least $1,000 of qualified business income from a business you actively run, the deduction is at least $400.

Side gig next to a job? Your profit is added on top of your salary and taxed at your top rate. Instead of quarterly payments, you can raise the withholding at your job with a new Form W-4.

State taxes come on top in most states. Nine states have no income tax on wages: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington and Wyoming. Some states also charge sales tax on certain services, so check with your state's revenue department.

Pay as you go: quarterly estimated taxes

No employer withholds tax for you. If you expect to owe $1,000 or more for 2026, pay estimated tax four times: April 15, June 15 and September 15, 2026, and January 15, 2027.

You avoid a penalty if you pay at least 90% of your 2026 tax or 100% of your 2025 tax. Use 110% of last year's tax if your 2025 AGI was over $150,000. Your 2026 return is due April 15, 2027. An extension gives you until October 15, 2027 to file, but not to pay.

No tax on tips: a real advantage for service providers

From 2025 through 2028 you can deduct up to $25,000 of tips per year from federal income tax, even as a self-employed provider. The deduction can't exceed your net profit from the business where you earned the tips. It shrinks once your income passes $150,000 ($300,000 for joint filers), and married couples must file jointly. Self-employment tax still applies to tips.

Many FlyingServices categories are on the IRS list of tipped occupations: home cleaning, home maintenance and repair, pet caretakers, tutors, massage therapists, barbers, hairstylists and cosmetologists, and home movers. For 2026, the IRS requires tips to be shown separately on the 1099 you receive, together with your occupation code. Keep a record of every tip.

Health insurance: the biggest question

Without an employer plan, you buy coverage on the ACA Marketplace (HealthCare.gov or your state's exchange). Important for 2026: the enhanced premium subsidies expired at the end of 2025. Subsidies are again limited to households earning up to 400% of the poverty level, so compare plans carefully.

Open enrollment for 2027 coverage on HealthCare.gov runs from November 1, 2026 to January 15, 2027. Sign up by December 15 if you want coverage from January 1. Your premiums are usually deductible as self-employed health insurance, up to your net profit. That doesn't apply in any month in which you or your spouse could join an employer-subsidized plan.

For retirement, a Solo 401(k) or a SEP IRA lets you save with tax-deductible contributions.

Transparency: what platforms report to the IRS

Payment platforms send you a Form 1099-K once you receive more than $20,000 in more than 200 payments in a year. Businesses that pay you $2,000 or more send a Form 1099-NEC. All income is taxable even if you never get a form. Keep invoices and records from day one.

Three examples

The figures below are rounded federal estimates for a single filer and include no health insurance.

Mobile hairstylist, full-time (Austin, Texas). You need a Texas cosmetology operator license; the TDLR notice for remote services only if you also book clients through your own website or app. Haircuts and styling at the client's home are fine when booked through FlyingServices; color and waxing stay in a salon or a licensed mobile unit. Out of $40,000 in revenue, $16,000 goes to products, tools and about 8,000 business miles, which leaves $24,000 profit. Self-employment tax is about $3,390. After the standard deduction and the QBI deduction, federal income tax comes to about $500, and Texas has no state income tax. The tips deduction can bring the income tax close to zero. The big item is self-employment tax, and that money goes toward Social Security and Medicare.

House cleaner next to a full-time job (San Diego, California, $6,000 profit). Cleaning needs no state contractor license. Check whether your city wants a business license or business tax registration; small repair jobs stay license-free only under $1,000 each. Self-employment tax is about $850. At a 22% top rate and after the QBI deduction, federal income tax adds about $980, plus California income tax at your top rate. Raise the withholding at your job instead of making quarterly payments. You'll likely get no 1099-K at this volume, but the income is still taxable.

Moving service with a box truck (Tampa, Florida, $58,000 revenue, $35,000 profit). Florida requires movers who work inside the state to register with FDACS before they start. That costs $600 per two-year period, and you need cargo coverage of at least $10,000 per shipment and vehicle liability insurance that depends on truck weight. Moves across state lines also need a USDOT number, household-goods operating authority from FMCSA, a BOC-3 filing, insurance filings and an arbitration program. Self-employment tax is about $4,950, federal income tax about $1,330, and Florida has no state income tax. Home movers are on the tipped-occupation list. Track your actual truck costs, such as fuel, insurance and repairs.

Our checklist for getting started

1. Find out which licenses your city, county and state require for your service.
2. Get a free EIN from the IRS and fill out Form W-9.
3. Open a separate bank account for the business and keep every receipt and a mileage log.
4. Set aside 25–30% of your profit for self-employment and income tax, and pay estimated taxes quarterly if you'll owe $1,000 or more.
5. Sort out health insurance, and mark November 1 to January 15 in your calendar for open enrollment.

FlyingServices is coming to Austin, Texas. We're preparing our launch there and looking for the first providers: cleaners, mobile hairstylists, pet sitters, tutors, handymen and movers. Want to be one of them? Get in touch.

As of October 2026. All amounts apply to tax year 2026 and may change every year. This article is not tax or legal advice. The IRS, your state's revenue department and the licensing boards give binding answers, and a CPA or enrolled agent can help with your situation.

Du möchtest deine Dienstleistung auf FlyingServices anbieten und lebst in Deutschland — aber brauchst du dafür ein Gewerbe, ab wann zahlst du Steuern, und wie bist du kranken- und rentenversichert? Hier ist der Überblick mit den aktuellen Grenzwerten für 2026 in Deutschland. (Du bist in Österreich tätig? Dann lies unseren Beitrag für Österreich.)

Gewerbe, Handwerk oder freier Beruf?

Ein Gewerbe betreibst du, sobald du eine Tätigkeit selbständig, auf Dauer angelegt und mit Gewinnerzielungsabsicht ausübst — auf die Höhe deines Umsatzes kommt es dabei nicht an. Die meisten Dienstleistungen auf FlyingServices sind gewerblich: Reinigung, Umzüge, Tierbetreuung, Beauty, Hausmeisterdienste.

Die Gewerbeanmeldung machst du beim Gewerbeamt deiner Gemeinde, in vielen Städten auch online. Sie kostet je nach Gemeinde 15 bis 65 € und wirkt ab dem Tag der Anzeige — du darfst also sofort loslegen. Das Gewerbeamt informiert Finanzamt, Kammer und Berufsgenossenschaft. Mit der Anmeldung wirst du Mitglied der IHK; als Gründer zahlst du dort im Gründungsjahr und im Folgejahr keinen Beitrag (bei Gewinn bis 25.000 €), danach bleibt die Mitgliedschaft beitragsfrei, solange dein Gewinn 5.200 € nicht übersteigt.

Zwei Ausnahmen solltest du kennen:

• Handwerk: Für die zulassungspflichtigen Handwerke (Anlage A der Handwerksordnung, z. B. Friseur, Elektrotechniker, Installateur) brauchst du einen Meisterbrief oder eine gleichwertige Qualifikation und die Eintragung in die Handwerksrolle. Zulassungsfreie Handwerke wie der Gebäudereiniger werden ohne Qualifikationsnachweis ins Verzeichnis der Handwerkskammer eingetragen.
• Freie Berufe (§ 18 EStG) brauchen kein Gewerbe: unterrichtende Tätigkeiten wie Nachhilfe oder Musikunterricht, künstlerische Arbeit und die klassischen Katalogberufe.

Egal ob Gewerbe oder freier Beruf: Innerhalb eines Monats nach dem Start übermittelst du über ELSTER den Fragebogen zur steuerlichen Erfassung — danach bekommst du deine Steuernummer. Wer ohne Anmeldung gewerblich tätig ist, begeht eine Ordnungswidrigkeit (Bußgeld bis zu 1.000 €); ein zulassungspflichtiges Handwerk ohne Eintragung zu betreiben, gilt sogar als Schwarzarbeit.

Die wichtigsten Zahlen 2026 auf einen Blick

Was	Grenze 2026
Einkommensteuer fällt an ab	12.348 € zu versteuerndem Einkommen
Nebeneinkünfte neben Anstellung ohne Steuererklärung	bis 410 € pro Jahr
Umsatzsteuer-Befreiung (Kleinunternehmer)	bis 25.000 € Umsatz im Vorjahr und 100.000 € im laufenden Jahr
Gewerbesteuer fällt an ab	24.500 € Gewerbeertrag
Freiwillige Kranken- und Pflegeversicherung	ab rund 270 € pro Monat
Gewerbeanmeldung	15–65 € je nach Gemeinde

Einkommensteuer: ab wann du Steuern zahlst

Bis zum Grundfreibetrag von 12.348 € zu versteuerndem Einkommen bleibt dein Einkommen 2026 steuerfrei — darüber beginnt der Tarif mit 14 % und steigt stufenlos an. Anders als in Österreich gibt es keinen pauschalen Gewinnfreibetrag und keine allgemeine Ausgabenpauschale: Deinen Gewinn ermittelst du mit der Einnahmenüberschussrechnung (EÜR) — Einnahmen minus Betriebsausgaben, belegt durch Rechnungen und Quittungen. Deine Beiträge zur Kranken-, Pflege- und Rentenversicherung senken als Sonderausgaben das zu versteuernde Einkommen.

Verdienst du neben einer Anstellung selbständig dazu, wird der Gewinn zu deinem Gehalt addiert. Ab 410 € Nebeneinkünften im Jahr musst du eine Steuererklärung abgeben; bis 820 € mildert der Härteausgleich die Steuer.

Die Steuererklärung für 2026 ist bis 2. August 2027 fällig (der 31. Juli fällt auf einen Samstag), mit Steuerberater später.

Gewerbesteuer: meist kein Thema

Gewerbesteuer zahlst du erst, wenn dein Gewerbeertrag — vereinfacht: dein Gewinn — 24.500 € im Jahr übersteigt. Und selbst dann wird sie weitgehend auf deine Einkommensteuer angerechnet: Bis zu einem Hebesatz von rund 400 % ist sie praktisch neutral, in Großstädten bleibt eine kleine Restbelastung. Freiberufler zahlen keine Gewerbesteuer.

Umsatzsteuer: die Kleinunternehmerregelung

Lag dein Umsatz im Vorjahr bei höchstens 25.000 € und bleibt er im laufenden Jahr unter 100.000 €, bist du von der Umsatzsteuer befreit: keine Umsatzsteuer auf deinen Rechnungen, keine Voranmeldungen, keine Umsatzsteuererklärung — dafür auch kein Vorsteuerabzug. Auf die Rechnung gehört der Hinweis auf die Steuerbefreiung für Kleinunternehmer nach § 19 UStG. Kreuze die Kleinunternehmerregelung in deinem Anbieterprofil an, dann tragen auch die Gutschriften von FlyingServices diesen Hinweis.

Achtung, die Grenze liegt deutlich niedriger als in Österreich (55.000 €), und es gibt keine Toleranz: Im Gründungsjahr gelten die 25.000 € für das laufende Jahr. Überschreitest du sie, bist du ab genau diesem Auftrag umsatzsteuerpflichtig. Dann stellst du 19 % Umsatzsteuer in Rechnung, gibst Voranmeldungen ab — und holst dir die Vorsteuer auf deine Einkäufe zurück.

Kranken- und Pflegeversicherung: die größte Frage

Eine eigene Sozialversicherung für Selbständige wie die SVS in Österreich gibt es in Deutschland nicht. Was auf dich zukommt, hängt davon ab, ob du haupt- oder nebenberuflich selbständig bist:

• Neben einer Anstellung: Du bleibst über deinen Job versichert und zahlst auf deinen Gewinn keine zusätzlichen Kranken- und Pflegebeiträge — solange die Anstellung die Hauptsache bleibt. Melde die Nebentätigkeit trotzdem deiner Krankenkasse.
• Hauptberuflich selbständig (als Faustregel: mehr als 20 Wochenstunden ohne andere Haupttätigkeit): Du bist nicht pflichtversichert, musst aber versichert sein. Du bleibst freiwillig in der gesetzlichen Krankenkasse oder wechselst in die private Versicherung — der Weg zurück ist später kaum möglich. Gesetzlich zahlst du rund 20,5 bis 21 % deines Gewinns für Kranken- und Pflegeversicherung, mindestens rund 270 € im Monat. Die Kasse setzt die Beiträge zunächst vorläufig fest und rechnet nach dem Steuerbescheid ab — leg also Rücklagen an.

Rentenversicherung: nur für bestimmte Tätigkeiten Pflicht

Die meisten Selbständigen sind nicht rentenversicherungspflichtig — du kannst freiwillig einzahlen (ab 112,16 € im Monat) oder privat vorsorgen. Pflichtversichert sind aber unter anderem:

• Lehrer, Trainer und Coaches ohne eigene Angestellte — also auch Nachhilfe, Yoga oder Personal Training —, sobald der Gewinn über 603 € im Monat liegt,
• selbständige Pflegepersonen, ebenfalls ab 603 € Gewinn im Monat,
• Handwerker in der Handwerksrolle (zulassungspflichtige Handwerke),
• Künstler und Publizisten über die Künstlersozialkasse, ab 3.900 € Jahreseinkommen.

Der Beitrag beträgt 18,6 % des Gewinns, mindestens 112,16 € im Monat; Handwerker zahlen in den ersten drei Jahren alternativ pauschal den halben Regelbeitrag von 367,82 € im Monat. Melde dich binnen drei Monaten bei der Deutschen Rentenversicherung. Für die Unfallversicherung ist die Berufsgenossenschaft zuständig: In manchen Branchen — etwa Friseur, Kosmetik oder Pflege — bist du als Unternehmer dort pflichtversichert, sonst kannst du dich freiwillig absichern.

Transparenz: was Plattformen ans Finanzamt melden

Dienstleistungs-Plattformen wie FlyingServices sind gesetzlich verpflichtet (DAC7, in Deutschland das Plattformen-Steuertransparenzgesetz), deine Einnahmen je Quartal, deine Steuer-ID und deine Bankverbindung jährlich bis 31. Januar zu melden — bei Dienstleistungen ab dem ersten Euro. Die Daten landen beim Bundeszentralamt für Steuern und bei deinem Finanzamt. Genau deshalb lohnt es sich, von Anfang an sauber angemeldet zu sein: Die Anmeldung kostet wenig, bis 25.000 € Umsatz bleibt dir die Umsatzsteuer erspart, und unter dem Grundfreibetrag fällt keine Einkommensteuer an.

Sonderfälle beim Zuverdienst

• Neben dem Studium: Bis zum 30. Geburtstag und mit höchstens 20 Wochenstunden in der Vorlesungszeit bleibst du studentisch krankenversichert — eine Gewinngrenze gibt es dort nicht. Über die Eltern familienversichert (bis 25) bleibst du nur, solange dein Gewinn 565 € im Monat nicht übersteigt.
• Neben dem Arbeitslosengeld: Erlaubt unter 15 Wochenstunden und nur nach vorheriger Meldung bei der Agentur für Arbeit. Vom Gewinn bleiben 165 € im Monat anrechnungsfrei, der Rest wird vom Arbeitslosengeld abgezogen.
• Mit Grundsicherungsgeld (bis Juni 2026 Bürgergeld): Melde den Start vorab dem Jobcenter. 100 € Gewinn im Monat bleiben anrechnungsfrei, darüber gelten gestaffelte Freibeträge; abgerechnet wird nachträglich mit der Anlage EKS.
• In der Rente: Zur Altersrente darfst du seit 2023 unbegrenzt dazuverdienen, auch bei vorgezogenen Altersrenten. Bei voller Erwerbsminderungsrente liegt die Grenze 2026 bei 20.763,75 € im Jahr. Die neue Aktivrente (bis 2.000 € im Monat steuerfrei) gilt übrigens nur für Angestellte, nicht für Selbständige.

Drei Beispiele aus der Praxis

Mobile Friseurin, Vollzeit (Köln): Friseur ist in Deutschland ein zulassungspflichtiges Handwerk — du brauchst den Meisterbrief oder eine gleichwertige Qualifikation. Ohne Meister geht es mit sechs Jahren Berufserfahrung als Gesellin, davon vier in leitender Stellung (§ 7b HwO), oder mit einer Ausnahmebewilligung der Handwerkskammer (§ 8 HwO). Dazu kommen die Eintragung in die Handwerksrolle und die Gewerbeanmeldung. Mit 40.000 € Umsatz liegst du über der Kleinunternehmergrenze: Ab dem Auftrag, mit dem du im Gründungsjahr 25.000 € überschreitest, berechnest du 19 % Umsatzsteuer — ab dem zweiten Jahr stecken in 40.000 € Endpreisen rund 6.400 € Umsatzsteuer, abzüglich der Vorsteuer auf Material und Ausrüstung. Bei 24.000 € Gewinn bleibst du unter dem Gewerbesteuer-Freibetrag. Für Kranken- und Pflegeversicherung zahlst du freiwillig rund 410–420 € im Monat. Als Handwerkerin in der Handwerksrolle bist du außerdem rentenversicherungspflichtig: in den ersten drei Jahren 367,82 € im Monat. Dazu kommt die Pflichtversicherung bei der Berufsgenossenschaft (BGW, rund 340–450 € im Jahr). Weil diese Beiträge dein zu versteuerndes Einkommen senken, bleibt die Einkommensteuer mit grob 370 € klein — der große Brocken ist die Sozialversicherung mit knapp 10.000 € im Jahr.

Mobile Reinigungskraft neben der Anstellung (6.000 € Gewinn im Jahr): Reinigung gehört in Deutschland zum zulassungsfreien Gebäudereiniger-Handwerk: Gewerbeanmeldung und Eintragung ins Verzeichnis der Handwerkskammer genügen, einen Qualifikationsnachweis brauchst du nicht. Überwiegt bei dir Hauswirtschaft — Kochen, Wäsche, Einkäufe —, bleibt es ein einfaches Gewerbe bei der IHK. Mit deinem Umsatz bleibst du weit unter 25.000 € und damit Kleinunternehmerin. Weil deine Nebeneinkünfte über 410 € liegen, gibst du eine Steuererklärung ab; der Gewinn kommt oben auf dein Gehalt — bei einem Grenzsteuersatz um 30 % sind das grob 1.800 €, dazu gegebenenfalls Kirchensteuer. Kranken- und Pflegebeiträge fallen auf den Nebenverdienst nicht an, und eine Rentenversicherungspflicht besteht nicht. Gut fürs Geschäft: Deine Privatkunden können 20 % deiner Arbeitskosten als haushaltsnahe Dienstleistung von ihrer Steuer abziehen (§ 35a EStG), wenn sie eine Rechnung haben und nicht bar zahlen, sondern auf dein Konto. Informiere deinen Arbeitgeber über die Nebentätigkeit, viele Arbeitsverträge verlangen das.

Umzugsdienst mit 3,5-Tonnen-Transporter (58.000 € Umsatz): Solange dein Fahrzeug höchstens 3,5 t zulässige Gesamtmasse hat, brauchst du im Inland keine Erlaubnis nach dem Güterkraftverkehrsgesetz — die Gewerbeanmeldung genügt. Mit schwereren Fahrzeugen, bei Fahrten über die Grenze schon ab 2,5 t, brauchst du die EU-Gemeinschaftslizenz (seit Februar 2026 auch im Inland): Fachkunde, Zuverlässigkeit und finanzielle Leistungsfähigkeit (9.000 € Eigenkapital fürs erste, 5.000 € je weiteres Fahrzeug). Mit 58.000 € Umsatz bist du umsatzsteuerpflichtig: 19 % auf deine Rechnungen, dafür holst du dir die Vorsteuer auf Transporter, Diesel und Werkzeug zurück. Bei 35.000 € Gewinn fallen rund 1.500 € Gewerbesteuer an (Hebesatz 409 %), von denen rund 1.470 € auf die Einkommensteuer angerechnet werden. Kranken- und Pflegeversicherung kosten dich freiwillig rund 600 € im Monat, die Einkommensteuer liegt nach der Anrechnung bei grob 2.100 €. Bei der Berufsgenossenschaft (BG Verkehr) bist du als Unternehmer pflichtversichert, auch mit dem leichten Transporter. Eine Rentenversicherungspflicht besteht dagegen nicht — plane deine Altersvorsorge selbst ein.

Unser Tipp zum Start

1. Prüfe mit unserem Anbieter-Check, ob deine Tätigkeit ein Gewerbe, ein Handwerk oder ein freier Beruf ist — und was du konkret brauchst.
2. Melde das Gewerbe an (15–65 €) und schick binnen eines Monats den Fragebogen zur steuerlichen Erfassung über ELSTER.
3. Sprich mit deiner Krankenkasse: Bleibst du nebenberuflich, oder brauchst du eine freiwillige Versicherung?
4. Bleib unter 25.000 € Umsatz? Dann Kleinunternehmerregelung wählen und im Anbieterprofil ankreuzen.
5. Leg Rücklagen für Steuer und Krankenkasse an — beides wird oft erst nachträglich festgesetzt.

Stand: Oktober 2026. Alle Beträge gelten für das Jahr 2026 und können sich jährlich ändern. Dieser Beitrag ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung — verbindliche Auskünfte geben dein Finanzamt, deine Krankenkasse, die Deutsche Rentenversicherung sowie IHK und Handwerkskammer.

Mittels flyingservices.at könnt Ihr mehrere Dienstleistungen gleichzeitig buchen!

Du möchtest deine Dienstleistung auf FlyingServices anbieten – aber wo meldest du dich in der Schweiz an, ab wann zahlst du Steuern, und was will die AHV von dir? Hier der Überblick mit den Grenzwerten für 2026.

Brauchst du eine Bewilligung?

Eine Gewerbeanmeldung wie in Österreich oder Deutschland gibt es in der Schweiz nicht. Nur wenige Tätigkeiten brauchen eine Bewilligung oder Meldung – Reinigung, Nachhilfe oder Umzugshilfe mit dem Lieferwagen nicht. Aufpassen bei Boten- und Kurierdiensten (Meldung an die PostCom innert zwei Monaten), medizinischer Massage (je nach Kanton) und Personentransport. Nachschlagen kannst du das in der Bewilligungsdatenbank auf EasyGov.

Der zentrale Schritt ist die Anerkennung als selbständigerwerbend bei der AHV-Ausgleichskasse deines Wohnkantons (oder der Verbandsausgleichskasse deines Berufsverbands). Sie prüft deine tatsächlichen Verhältnisse, nicht den Vertrag oder das Profil: Du legst Preise und Termine selbst fest, trägst das Risiko und arbeitest für verschiedene Kundinnen und Kunden. Wer über längere Zeit fast nur für einen einzigen Haushalt oder Betrieb tätig ist, riskiert die Einstufung als angestellt – die Kasse teilt das dann auch diesem Auftraggeber mit, der Lohnbeiträge nachzahlen muss.

Beantragen kannst du die Anerkennung erst, wenn du bereits tätig bist (erste Rechnungen oder Offerten als Beleg) – aber warte nicht länger als ein paar Monate. Im Hauptberuf schuldest du Beiträge ab dem ersten Franken (Ausnahme für kleinen Nebenerwerb: siehe Sonderfälle), die Kasse fordert sie bis fünf Jahre rückwirkend nach, mit 5 % Verzugszins – und wer sich der Beitragspflicht entzieht, riskiert eine Geldstrafe. Minderjährige brauchen die Zustimmung der Eltern; AHV-Beiträge zahlst du ab dem 1. Januar nach deinem 17. Geburtstag.

Ins Handelsregister musst du erst ab CHF 100'000 Umsatz (Bundesgebühr CHF 80). Deine UID (CHE-123.456.789) bekommst du automatisch und gratis, sobald die Ausgleichskasse dich anerkannt hat. Trag sie ins UID-Feld deines FlyingServices-Profils ein und stell dort dein Land auf Schweiz – bist du später im Handelsregister, ist die UID zugleich deine Registernummer, ein separates Feld gibt es deshalb nicht.

Die wichtigsten Zahlen 2026 auf einen Blick

Was	Grenze 2026
AHV/IV/EO-Satz Selbständige	10,0 % ab CHF 60'500 Einkommen, darunter sinkende Skala
AHV-Mindestbeitrag	CHF 530 pro Jahr
AHV auf Nebenerwerb neben Anstellung nur auf Wunsch	bis CHF 2'500 pro Jahr (Schwelle, kein Freibetrag)
Steuerfreier Zuverdienst	keiner – steuerbar ab dem ersten Franken
Direkte Bundessteuer (Alleinstehende) ab	CHF 15'200 steuerbares Gesamteinkommen
MWST-Pflicht ab	CHF 100'000 Umsatz
Handelsregister-Pflicht ab	CHF 100'000 Umsatz

Sozialversicherung: das kommt von der Ausgleichskasse

AHV, IV und EO zahlst du als Selbständiger allein: 2026 10,0 % des Einkommens ab CHF 60'500, darunter nach sinkender Skala von 5,371 % (ab CHF 10'100) bis 9,321 %. Unter CHF 10'100 gilt der Mindestbeitrag von CHF 530 pro Jahr. Dazu kommt der Beitrag an die Familienausgleichskasse – auch ohne Kinder, je nach Kanton 0,85 % bis 2,95 %.

Du zahlst vierteljährlich Akonto auf Basis deiner eigenen Schätzung; die definitive Rechnung kommt erst nach der Steuerveranlagung – oft mehr als ein Jahr später und innert 30 Tagen fällig. Leg deshalb rund 10 % deines Gewinns zurück und melde der Kasse, wenn du mehr verdienst als geschätzt: Liegen die Akontobeiträge mehr als 25 % zu tief, fällt 5 % Verzugszins an.

Was du nicht automatisch hast: Arbeitslosenversicherung, obligatorische Unfallversicherung, Pensionskasse (BVG) und Krankentaggeld. Bei einem Unfall zahlt deine Krankenkasse nur die Behandlung, keinen Lohnersatz – prüfe eine freiwillige Unfall- und Krankentaggeldversicherung.

Einkommenssteuer: Bund, Kanton und Gemeinde

Dein Gewinn wird als Einkommen dreifach besteuert – von Bund, Kanton und Gemeinde, zusammen mit allem, was du sonst verdienst. Einen allgemeinen Freibetrag gibt es nicht; nur der Bund kennt eine Nullzone: Alleinstehende zahlen bis CHF 15'200 steuerbares Gesamteinkommen keine Bundessteuer (faktisch bis CHF 18'500, weil Beträge unter CHF 25 nicht erhoben werden). Kanton und Gemeinde haben eigene Tarife und machen den grössten Teil aus. Bei einem Nebenerwerb kommt dein Gewinn oben auf den Lohn und wird mit deinem persönlichen Grenzsteuersatz besteuert, nicht von null an. Wie viel das ist, hängt stark vom Wohnort ab – der amtliche Steuerrechner (Link unten) rechnet es dir für deine Gemeinde aus.

Senken kannst du die Steuer über belegte Geschäftskosten, deine AHV-Beiträge und die Säule 3a (ohne Pensionskasse 20 % des Einkommens, höchstens CHF 36'288). Unter CHF 500'000 Umsatz genügt eine Einnahmen-Ausgaben-Aufstellung („Milchbüchleinrechnung“), die du der Steuererklärung beilegst; Belege bewahrst du zehn Jahre auf. Die Frist für die Steuererklärung ist kantonal (Zürich 31. März, Zug 30. April) und online verlängerbar.

Mehrwertsteuer: befreit unter CHF 100'000

Unter CHF 100'000 Jahresumsatz (weltweit) bist du von der MWST befreit – ohne Abrechnung, aber auch ohne Vorsteuerabzug. Die Grenze gilt 2026 unverändert (die oft zitierten CHF 150'000 sind falsch). Wer nicht im MWST-Register steht, darf keine MWST ausweisen; wer es trotzdem tut, schuldet den Betrag. Üblich ist der Vermerk „Nicht MWST-pflichtig gemäss Art. 10 Abs. 2 MWSTG“. Auf FlyingServices setzt du im Profil das Häkchen „Von der Mehrwertsteuer befreit (Art. 10 Abs. 2 lit. a MWSTG)“ – deine Gutschriften tragen dann den Hinweis.

Erreichst du die Grenze, wirst du ab dem folgenden Geschäftsjahr steuerpflichtig und meldest dich innert 30 Tagen bei der ESTV an – bei Neugründung schon ab Start, wenn absehbar ist, dass du sie innert zwölf Monaten erreichst. Dann Häkchen entfernen und deine MWST-Nummer (CHE-123.456.789 MWST) ins Profil eintragen. Der Normalsatz beträgt 8,1 %; 8,5 % gelten ab 2028 nur, wenn Volk und Stände am 29. November 2026 zustimmen.

Transparenz: was FlyingServices meldet

Als österreichische Plattform erfasst FlyingServices nach den EU-Plattformregeln (DAC7) von allen Anbietern Name, Adresse, Steuernummer und Umsätze; die Meldung ans österreichische Finanzamt erfolgt jährlich bis 31. Januar. Meldepflichtig sind nach dem Gesetz nur Anbieter mit Wohnsitz in der EU – mit Schweizer Adresse fällst du derzeit nicht darunter, und die Schweiz tauscht solche Plattformdaten bisher mit niemandem aus (sie hat die OECD-Vereinbarung nicht unterzeichnet; das kann sich ändern). Trag deshalb dein Land im Profil korrekt ein.

Verlass dich aber nicht darauf: In der Schweiz meldet das Steueramt dein veranlagtes Einkommen der Ausgleichskasse, und alle Einkünfte gehören in die Steuererklärung. Nicht Deklariertes wird bis zehn Jahre rückwirkend nachbesteuert, plus Busse in der Regel in Höhe der hinterzogenen Steuer; wer sich erstmals selbst anzeigt, zahlt nur Nachsteuer und Zins.

Sonderfälle beim Zuverdienst

• Neben der Anstellung: Verdienst du höchstens CHF 2'500 im Jahr selbständig dazu, erhebt die AHV Beiträge nur auf deinen Wunsch. Achtung: Das ist eine Schwelle, kein Freibetrag – darüber sind Beiträge auf dem ganzen Betrag fällig. Bleibst du unter CHF 10'100 und hast den Mindestbeitrag schon über den Lohn bezahlt, kannst du statt CHF 530 nur 5,371 % verlangen. Steuerbar ist der Gewinn in jedem Fall. Konkurrenz zum Arbeitgeber ist tabu – prüfe deinen Vertrag.
• Neben dem Studium: Keine Zuverdienstgrenze – aber die Ausbildungszulage deiner Eltern entfällt, sobald du mehr als CHF 30'240 pro Jahr verdienst.
• Neben der Arbeitslosenentschädigung: Melde jeden Auftrag vorab dem RAV und deiner Arbeitslosenkasse – als Zwischenverdienst ersetzt die ALV 80 bzw. 70 % der Differenz zum versicherten Verdienst. Erlaubt sind nur vorübergehende Aufträge; wer die Arbeitslosigkeit nutzt, um sich dauerhaft selbständig zu machen, gilt als nicht vermittlungsfähig und verliert den ganzen Anspruch. Verschwiegene Aufträge kosten Rückzahlung, 1 bis 60 Einstelltage und eine Strafanzeige. Willst du dich wirklich selbständig machen, frag das RAV nach der Förderung der selbständigen Erwerbstätigkeit (bis 90 Taggelder für die Planung) – Infos auf arbeit.swiss.
• In der AHV-Rente: Dazuverdienen kürzt die Rente nicht; auf den ersten CHF 16'800 pro Jahr zahlst du keine AHV-Beiträge. Bei Ergänzungsleistungen wird das Einkommen angerechnet.

Drei Beispiele aus der Praxis

Dogsitter und Dogwalker neben der Anstellung (Zürich, drei Hunde am Tag, CHF 4'000 Gewinn): Sobald du regelmässig, mit Verdienstabsicht und öffentlich beworben Tiere betreust – ein Plattform-Profil ist Werbung –, giltst du nach der Tierschutzverordnung als gewerbsmässig. Bei höchstens fünf Tieren pro Tag brauchst du keine Bewilligung, musst deine Betreuungen aber dokumentieren; ab dem sechsten Tier am Tag verlangt das kantonale Veterinäramt eine Bewilligung und eine fachspezifische Ausbildung (FBA). Kläre ausserdem deine Haftpflichtversicherung und das kantonale Hundegesetz. AHV: Die CHF 4'000 liegen über der Nebenerwerbs-Schwelle von CHF 2'500, also zahlst du Beiträge auf den ganzen Betrag – weil du den Mindestbeitrag schon über deinen Lohn entrichtest und unter CHF 10'100 bleibst, zum untersten Skalensatz von 5,371 %, rund CHF 215. Steuerlich kommt der Gewinn oben auf deinen Lohn.

IT-Support neben dem Studium (Bern, CHF 9'000 Gewinn): Keine Bewilligung, keine MWST. Die Ausgleichskasse anerkennt dich, wenn du für mehrere Kundinnen und Kunden zu eigenen Preisen arbeitest; danach kommt die UID ins Profil. Weil du keine Hauptanstellung hast, gilt die CHF-2'500-Regel nicht: Unter CHF 10'100 Einkommen zahlst du den Mindestbeitrag von CHF 530 (Beitragspflicht ab dem 1. Januar nach dem 17. Geburtstag). Mit CHF 9'000 bleibst du unter der Bundessteuer-Nullzone von CHF 15'200; was Kanton und Gemeinde verlangen, hängt von ihrem Tarif ab – die Steuererklärung füllst du in jedem Fall aus, und Laptop, Software und Fahrten setzt du als Geschäftskosten ab. Die Ausbildungszulage deiner Eltern bleibt, solange du unter CHF 30'240 im Jahr bleibst.

Mobile Massage, Vollzeit (Basel, CHF 70'000 Umsatz, CHF 62'000 Gewinn): Wellness-Massage braucht keine Bewilligung. Medizinische Massage ist kantonal geregelt: In Basel-Stadt brauchst du eine Berufsausübungsbewilligung (anerkanntes Diplom, ein Jahr Praxis, Gebühr CHF 400), in Zürich keine – frag vor dem Start beim Gesundheitsdepartement deines Kantons. Mit CHF 70'000 Umsatz bleibst du unter CHF 100'000 und damit MWST-befreit: Häkchen im Profil setzen, keine MWST auf der Rechnung. AHV/IV/EO: Ab CHF 60'500 Einkommen gilt der volle Satz von 10 %, also rund CHF 6'200, plus Familienausgleichskasse (bei 1,5 % etwa CHF 930) und Verwaltungskosten. Dafür darfst du bis 20 % des Einkommens, hier CHF 12'400, in die Säule 3a einzahlen und abziehen. Und weil deine Hände dein Kapital sind: Unfall- und Krankentaggeldversicherung sind freiwillig – ohne sie steht bei einem Ausfall das Einkommen still.

Unser Tipp zum Start

1. Prüfe, ob deine Tätigkeit eine Bewilligung braucht (SECO-Leitfaden).
2. Leg los, sammle die ersten Rechnungen und beantrage in den ersten Monaten die Anerkennung über selbststaendig-erwerbend.ch oder EasyGov – danach UID und Land ins Profil.
3. Unter CHF 100'000 Umsatz? Keine MWST – Häkchen im Profil setzen, keine MWST auf Rechnungen. Darüber: bei der ESTV anmelden und MWST-Nummer eintragen.
4. Führe ab Tag eins eine Einnahmen-Ausgaben-Aufstellung, leg rund 10 % für die AHV zurück und schätze deine Steuern mit dem ESTV-Steuerrechner.

Stand: September 2026. Alle Beträge gelten für das Jahr 2026 und können sich jährlich ändern; Steuern, Familienzulagen und Bewilligungen weichen je nach Kanton ab. Dieser Beitrag ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung – verbindliche Auskünfte geben deine AHV-Ausgleichskasse, das RAV, die ESTV und dein kantonales Steueramt.

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Du möchtest deine Dienstleistung auf FlyingServices anbieten — aber ab wann brauchst du eigentlich einen Gewerbeschein, ab wann zahlst du Steuern, und was kommt von der Sozialversicherung auf dich zu? Hier ist der Überblick mit den aktuellen Grenzwerten für 2026 in Österreich.

Wann brauchst du ein Gewerbe?

Ein Gewerbe liegt vor, sobald du eine Tätigkeit selbständig, regelmäßig und mit Ertragsabsicht ausübst — auf die Höhe deines Umsatzes kommt es dabei nicht an. Wichtig: Schon ein einzelner bezahlter Auftrag zählt, wenn Wiederholungsabsicht erkennbar ist. Und bereits das öffentliche Anbieten deiner Dienstleistung (etwa über ein Plattform-Profil) ist der Ausübung gleichgestellt. Den Gewerbeschein brauchst du also vor deinem ersten Auftrag.

Die gute Nachricht: Die Gewerbeanmeldung ist kostenlos und bei freien Gewerben (z. B. Hausbetreuung, Botendienste, Handel) sofort wirksam — ganz ohne Befähigungsnachweis. Nur für reglementierte Gewerbe (rund 75, z. B. Elektrotechnik, Installateur, Friseur) musst du deine Befähigung nachweisen. Angemeldet wird bei der Bezirksverwaltungsbehörde oder online, Voraussetzung ist das vollendete 18. Lebensjahr.

Kein Gewerbe brauchen die sogenannten Neuen Selbständigen — etwa Vortragende, Kunstschaffende oder Therapeuten. Achtung: Wer ohne Anmeldung gewerblich tätig ist, riskiert eine Strafe von bis zu 3.600 €.

Die wichtigsten Zahlen 2026 auf einen Blick

Was	Grenze 2026
Einkommensteuer fällt an ab	13.539 € Jahreseinkommen
Steuerfreier Zuverdienst neben Anstellung	730 € pro Jahr
Umsatzsteuer-Befreiung (Kleinunternehmer) bis	55.000 € Umsatz (brutto)
SVS-Pflicht für Neue Selbständige ab	6.613,20 € Jahreseinkünften
Gewerbeanmeldung	kostenlos

Einkommensteuer: ab wann du Steuern zahlst

Als Selbständiger bleibt dein Einkommen 2026 bis 13.539 € pro Jahr steuerfrei — erst darüber beginnt die Steuerpflicht (20 % in der ersten Stufe). Verdienst du neben einer Anstellung selbständig dazu, bleiben bis zu 730 € pro Jahr steuerfrei.

Die Steuer lässt sich legal senken: Der Gewinnfreibetrag macht automatisch 15 % deiner ersten 33.000 € Gewinn steuerfrei (bis zu 4.950 €). Und mit der Basispauschalierung kannst du ab 2026 pauschal 15 % deines Umsatzes als Betriebsausgaben absetzen — ganz ohne Belege (bis 420.000 € Umsatz). Kleinunternehmer können alternativ 45 % pauschalieren, Dienstleistungsbetriebe 20 %.

Die Steuererklärung für ein Jahr ist bis 30. April (Papier) bzw. 30. Juni (FinanzOnline) des Folgejahres fällig.

Umsatzsteuer: die Kleinunternehmerregelung

Bis 55.000 € Jahresumsatz (brutto) bist du von der Umsatzsteuer befreit: keine USt auf deinen Rechnungen, keine Voranmeldungen, keine USt-Jahreserklärung — dafür auch kein Vorsteuerabzug. Auf die Rechnung gehört dann der Hinweis „umsatzsteuerfrei aufgrund der Kleinunternehmerregelung".

Rutschst du über die Grenze, gibt es seit 2025 eine faire Toleranzregel: Bis 60.500 € (10 % Überschreitung) bleibt die Befreiung im laufenden Jahr bestehen. Erst darüber wird es sofort umsatzsteuerpflichtig — aber nur ab dem überschreitenden Auftrag, deine früheren Rechnungen bleiben unangetastet.

Sozialversicherung: das kommt von der SVS

Mit der Gewerbeanmeldung beginnt automatisch die Pflichtversicherung bei der SVS (Kranken-, Pensions-, Unfallversicherung) — ohne Einkommens-Untergrenze. Der Mindestbeitrag liegt 2026 bei rund 161 € pro Monat. Für Neugründer gibt es einen echten Bonus: In den ersten beiden Jahren zahlst du in der Krankenversicherung fix nur 37,48 € pro Monat — ohne Nachzahlung, selbst wenn dein Gewinn höher ausfällt.

Neue Selbständige (ohne Gewerbeschein) sind erst versicherungspflichtig, wenn ihre Jahreseinkünfte 6.613,20 € übersteigen. Wichtig: Melde ein absehbares Überschreiten aktiv an die SVS — wird die Versicherung erst rückwirkend über den Steuerbescheid festgestellt, drohen 9,3 % Beitragszuschlag.

Bist du angestellt und nebenbei selbständig, bist du in beiden Systemen versichert — Beiträge fallen aber insgesamt nur bis zur Höchstbeitragsgrundlage an. Und für ganz kleine Gewerbe gibt es die Kleinstunternehmer-Ausnahme: Auf Antrag entfallen Kranken- und Pensionsversicherung, wenn du unter 6.613,20 € Einkünften und 55.000 € Umsatz bleibst und bestimmte persönliche Voraussetzungen erfüllst.

Transparenz: was Plattformen ans Finanzamt melden

Dienstleistungs-Plattformen wie FlyingServices sind gesetzlich verpflichtet (DAC7), die Umsätze ihrer Anbieter ab dem ersten Euro jährlich an das Finanzamt zu melden — quartalsgenau, bis 31. Jänner des Folgejahres. Das Finanzamt kennt deine Plattform-Umsätze also. Genau deshalb lohnt es sich, von Anfang an sauber angemeldet zu sein: Die Anmeldung kostet nichts, als Neugründer zahlst du anfangs sehr wenig, und bis 55.000 € Umsatz bleibt dir die Umsatzsteuer erspart.

Sonderfälle beim Zuverdienst

• Neben dem Studium: Ab dem Jahr deines 20. Geburtstags darfst du bis zu 17.212 € verdienen, ohne die Familienbeihilfe zu gefährden.
• Neben dem Arbeitslosengeld: Seit 1.1.2026 stark eingeschränkt — Zuverdienst ist nur noch in wenigen Ausnahmefällen erlaubt. Kläre das unbedingt vorher mit dem AMS.
• In der Pension: Zur regulären Alterspension darfst du unbegrenzt dazuverdienen; bei vorzeitigen Pensionen gilt die Geringfügigkeitsgrenze (551,10 €/Monat).

Drei Beispiele aus der Praxis

Mobile Friseurin, Vollzeit (Wien): „Friseur und Perückenmacher (Stylist)“ ist ein reglementiertes Handwerk — du brauchst einen Befähigungsnachweis: die Meisterprüfung, oder Lehrabschluss plus drei Jahre als Selbständige bzw. Betriebsleiterin, oder sechs Jahre einschlägig selbständig (weitere Wege regelt die Friseure-Verordnung; alternativ die individuelle Befähigung nach § 19 GewO). Standort ist deine Wohnadresse, gearbeitet wird bei den Kundinnen zu Hause. Mit 40.000 € Umsatz bist du Kleinunternehmerin — keine USt auf der Rechnung. Bei 28.000 € Gewinn (nach allen Ausgaben) bleiben nach dem Gewinnfreibetrag rund 23.800 € steuerpflichtig, das macht grob 2.200 € Einkommensteuer. Bei der SVS zahlst du als Neugründerin fix 37,48 € Krankenversicherung im Monat, die Pensionsversicherung (18,5 %) wird vorläufig vom Mindestbeitrag berechnet und nach dem Steuerbescheid auf deinen echten Gewinn nachbemessen — bei 28.000 € sind das rund 5.200 € im Jahr. Leg die Differenz von Anfang an zurück.

Mobile Reinigungskraft neben der Anstellung (6.000 € Gewinn im Jahr): Wohnungsreinigung „nach Art der Hausfrau oder des Hausmannes“ mit haushaltsüblichen Mitteln ist das freie Gewerbe „Hausbetreuung“ — Anmeldung kostenlos, sofort wirksam, kein Nachweis nötig. Büro-, Fassaden- oder Spezialreinigung gehört dagegen zum reglementierten Gewerbe der Gebäudereinigung und ist damit nicht gedeckt. Steuerlich liegst du über den 730 € — du musst eine Einkommensteuererklärung abgeben, und der Gewinn kommt oben auf dein Gehalt: Bei 30 % Grenzsteuersatz sind das nach Gewinnfreibetrag grob 1.500 €. Bei der SVS bist du mit dem Gewerbeschein zusätzlich zur ASVG pflichtversichert (Mindestbeitrag rund 161 € im Monat) — es sei denn, du beantragst die Kleinstunternehmer-Ausnahme: Einkünfte bis 6.613,20 €, Umsatz bis 55.000 € und in den letzten 60 Monaten höchstens zwölf Monate GSVG-versichert. Dann bleibt nur die Unfallversicherung (SVS). Informiere deinen Arbeitgeber über die Nebentätigkeit, viele Dienstverträge verlangen das.

Umzugsdienst mit 3,5-Tonnen-Transporter (58.000 € Umsatz): Solange Fahrzeug und Anhänger zusammen höchstens 3.500 kg höchstzulässiges Gesamtgewicht haben, ist das Kleintransportgewerbe ein freies Gewerbe — keine Konzession, kein Befähigungsnachweis (WKO). Darüber brauchst du die Konzession nach dem Güterbeförderungsgesetz: Konzessionsprüfung, Zuverlässigkeit und Eigenkapitalnachweis (9.000 € fürs erste, 5.000 € je weiteres Fahrzeug); für Umzüge über die Grenze gilt das schon ab 2,5 t. Mit 58.000 € Umsatz liegst du über den 55.000 €, aber innerhalb der 10-%-Toleranz: Die USt-Befreiung bleibt bis Jahresende, ab dem Folgejahr stellst du 20 % USt in Rechnung — und holst dir dafür die Vorsteuer auf Transporter, Diesel und Werkzeug zurück. Bei 35.000 € Gewinn zahlst du nach der Neugründerphase rund 9.500 € SVS im Jahr und grob 4.000 € Einkommensteuer.

Unser Tipp zum Start

1. Prüfe, ob deine Tätigkeit ein freies Gewerbe ist (WKO-Gründerservice).
2. Melde das Gewerbe kostenlos an — und damit automatisch die SVS.
3. Bleib unter 55.000 € Umsatz? Dann keine Umsatzsteuer, aber Hinweis auf die Rechnung.
4. Ab ~13.500 € Jahresgewinn: Steuererklärung via FinanzOnline einplanen.

Stand: August 2026. Alle Beträge gelten für das Jahr 2026 und können sich jährlich ändern. Dieser Beitrag ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung — verbindliche Auskünfte geben WKO, SVS und dein Finanzamt.

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